全面構(gòu)建合同詐騙防線：關(guān)鍵策略與實用指南

來源：愛國小男孩網(wǎng)址：www.tsfp.org.cn 閱讀：190 發(fā)布：2024-04-24

在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，合同作為經(jīng)濟(jì)活動的基石，其安全性和可靠性直接關(guān)系到各方當(dāng)事人的利益與市場的健康發(fā)展。然而，合同詐騙作為一種隱蔽性強(qiáng)、手法多樣的犯罪行為，不僅給受害者帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失，還嚴(yán)重擾亂了市場秩序，破壞了商業(yè)信用的基石。因此，構(gòu)建一套全面、有效的合同詐騙防范體系顯得尤為重要。

一、什么是合同詐騙

合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相、設(shè)定陷阱等手段騙取對方財產(chǎn)的行為。這種行為不僅侵犯了合同當(dāng)事人的財產(chǎn)所有權(quán)，還擾亂了市場經(jīng)濟(jì)秩序，破壞了誠實信用的基本原則。

合同詐騙罪的構(gòu)成要件

1. 客體要件：合同詐騙罪侵犯的客體是國家對合同的管理制度、誠實信用的市場經(jīng)濟(jì)秩序和合同當(dāng)事人的財產(chǎn)所有權(quán)。
2. 客觀要件：在簽訂、履行合同過程中，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對方當(dāng)事人的財物，且數(shù)額較大。這些欺騙手段包括但不限于：
l 以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同。
l 以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保。
l 沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同。
l 收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿。
l 以其他方法騙取對方當(dāng)事人財物。
3. 主體要件：合同詐騙罪的犯罪主體包括自然人和單位。
4. 主觀要件：合同詐騙罪在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，且具有非法占有他人財物的目的。

合同詐騙罪的法律后果

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十四條的規(guī)定，合同詐騙罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)如下：

l 數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
l 數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。
l 數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

二、合同詐騙犯罪手法

1. 以虛構(gòu)單位或者冒用他人名義簽訂合同
l 手法描述：犯罪分子通過偽造虛假的單位或冒用他人的名義，與對方當(dāng)事人簽訂經(jīng)濟(jì)合同，以此騙取對方當(dāng)事人的財物。
l 示例：虛構(gòu)一個不存在的公司，或冒用知名企業(yè)的名義，與對方簽訂大額采購合同，騙取預(yù)付款或貨物后逃匿。
2. 以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保
l 手法描述：犯罪分子使用偽造、變造、作廢的票據(jù)（如匯票、本票、支票等）或其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明（如土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)證等）作為合同履行的擔(dān)保，誘騙對方當(dāng)事人簽訂并履行合同。
l 示例：使用偽造的銀行承兌匯票作為支付憑證，騙取對方當(dāng)事人交付貨物或提供服務(wù)。
3. 沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同
l 手法描述：犯罪分子在明知自己無實際履行能力的情況下，先履行小額合同或部分履行合同，以此騙取對方當(dāng)事人的信任，進(jìn)而誘騙對方繼續(xù)簽訂并履行標(biāo)的額更大的合同，最終騙取大量財物。
l 示例：先履行一小部分合同義務(wù)，使對方當(dāng)事人相信其履約能力，隨后誘騙對方簽訂更大金額的合同，并在收到貨物或款項后逃匿。
4. 收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿
l 手法描述：犯罪分子在收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或擔(dān)保財產(chǎn)后，迅速逃匿，以此騙取對方當(dāng)事人的財物。
l 示例：在收到對方交付的貨物或預(yù)付款后，立即消失無蹤，不再履行合同義務(wù)。
5. 利用虛假廣告和信息進(jìn)行詐騙
l 手法描述：犯罪分子利用媒體和網(wǎng)絡(luò)發(fā)布虛假廣告和信息，冒充國家行政機(jī)關(guān)、國有企業(yè)、部隊和知名民營企業(yè)等單位名義，以緊俏和滯銷商品為誘餌，通過虛假交易誘騙第三方參與進(jìn)來。
l 示例：發(fā)布虛假的商品廣告，冒充知名企業(yè)名義銷售緊俏商品，誘騙對方當(dāng)事人支付貨款后逃匿。
6. 高進(jìn)低出連環(huán)套
l 手法描述：犯罪分子先以高價簽訂買賣合同并交付小額定金或支付小部分貨款，騙取對方信任后獲取全部貨物，隨后迅速將這些貨物進(jìn)行低價傾銷并逃匿。
l 示例：以高價簽訂大量采購合同，支付小額定金后騙取貨物，隨后低價拋售貨物并攜款潛逃。

三、如何防范合同詐騙

1. 核實對方身份和資質(zhì)
l 驗證身份：在簽訂合同前，務(wù)必核實對方的真實身份，包括個人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等。
l 查證資質(zhì)：對于需要特殊資質(zhì)才能從事的業(yè)務(wù)，要確認(rèn)對方是否具備相關(guān)資質(zhì)證書。
2. 審查合同條款
l 仔細(xì)閱讀：認(rèn)真閱讀合同條款，確保自己完全理解其中的內(nèi)容。
l 專業(yè)咨詢：對于復(fù)雜的合同，可以請專業(yè)律師或顧問進(jìn)行審查，確保合同內(nèi)容合法、公正。
3. 謹(jǐn)慎對待口頭承諾
l 書面確認(rèn)：盡量將口頭承諾轉(zhuǎn)化為書面文字，并納入合同條款中。避免僅憑口頭承諾就簽訂合同。
4. 核實擔(dān)保和抵押物
l 檢查真實性：對于合同中的擔(dān)保和抵押物，要核實其真實性和價值。
l 辦理登記：對于需要登記的擔(dān)保和抵押物，要及時辦理登記手續(xù)，確保自己的權(quán)益得到法律保障。
5. 調(diào)查對方履約能力
l 多方了解：通過查詢企業(yè)信用信息、咨詢行業(yè)內(nèi)的專家或同行等方式，了解對方的履約能力和信譽(yù)情況。
l 謹(jǐn)慎合作：對于初次合作或信譽(yù)不佳的對方，要謹(jǐn)慎選擇合作方式，避免一次性投入大量資金或貨物。
6. 保留證據(jù)
l 保存文件：妥善保存與合同相關(guān)的所有文件、郵件、短信等通信記錄。
l 備份數(shù)據(jù)：對于電子合同或交易記錄，要及時備份并妥善保存。
7. 警惕異常交易
l 注意異常：對于交易過程中出現(xiàn)的異常情況（如突然變更交易方式、要求提前支付大額款項等），要保持警惕并及時核實。
l 及時溝通：與對方保持密切聯(lián)系，及時溝通交易過程中的問題和疑慮。
8. 尋求法律幫助
l 咨詢律師：在簽訂合同前或遇到合同糾紛時，可以咨詢專業(yè)律師的意見和建議。
l 報案處理：一旦發(fā)現(xiàn)合同詐騙行為，要及時向公安機(jī)關(guān)報案并配合調(diào)查工作。